Estratto conto e fatture che si abbinano da soli

Da tutte, perché QuadraturaBanca parte dai file che la banca ti mette già a disposizione. Puoi caricare il CSV o l'XLS scaricato dall'area riservata, il tracciato CBI usato nel corporate banking, un estratto conto MT940 o un file CAMT.053 in standard ISO 20022. La prima volta indichi quale colonna contiene la data, quale l'importo e quale la causale: la mappatura resta salvata per quella banca e i caricamenti successivi sono immediati.

No, e non ti chiediamo mai le credenziali dell'home banking. Il flusso di lavoro si basa sui file che scarichi tu, quindi nessun terzo accede al conto al posto tuo. L'accesso automatizzato ai conti di pagamento, introdotto dalla direttiva europea sui servizi di pagamento nota come PSD2, è riservato a soggetti autorizzati e vigilati e richiede un consenso esplicito da rinnovare periodicamente. Se un giorno lo integreremo, sarà attraverso un intermediario autorizzato e resterà una scelta tua, non un obbligo.

Un movimento può essere collegato a più documenti. Quando il sistema riconosce nella causale i riferimenti di più fatture, o quando la somma di alcune partite aperte dello stesso cliente coincide con l'importo accreditato, propone direttamente la distribuzione. Puoi comunque intervenire a mano, assegnare gli importi documento per documento e lasciare aperto il residuo, che resta nello scadenzario come importo ancora da incassare.

Sono i casi in cui l'importo incassato non coincide con quello fatturato e sono gestiti come scarti motivati. Scegli la causale dello scarto, per esempio ritenuta d'acconto operata dal committente, commissione di incasso, spese di bonifico o abbuono, e la fattura risulta saldata con la differenza tracciata e riportata nel riepilogo del periodo. Nessun importo viene fatto sparire: ogni scarto resta leggibile e riconducibile al documento e al movimento che lo ha generato.

Puoi esportare l'elenco dei documenti dal tuo gestionale in CSV, oppure caricare i file XML delle fatture elettroniche transitate dal Sistema di Interscambio, da cui vengono letti numero, data, controparte, imponibile, imposta e totale. Le informazioni che servono alla riconciliazione sono poche e sempre le stesse, per questo entrambe le strade funzionano bene anche se il tuo gestionale non prevede alcuna integrazione.

Nessuno dei due. Il gestionale resta il luogo dove emetti le fatture e tieni la contabilità generale, il commercialista resta chi redige e sottoscrive le scritture, chi valuta il trattamento fiscale delle operazioni e chi chiude il bilancio. QuadraturaBanca lavora nello spazio in mezzo, quello dove oggi vivono i fogli di calcolo: mette in corrispondenza i movimenti bancari e i documenti e produce una prima nota banca ordinata da consegnare a chi la deve registrare.

I dati restano su server situati nell'Unione europea e sono visibili solo agli utenti che autorizzi tu. Il trattamento avviene nel rispetto del Regolamento UE 2016/679 e del Codice in materia di protezione dei dati personali, con un contratto che disciplina il ruolo di responsabile del trattamento. Puoi esportare in qualsiasi momento tutto quello che hai caricato e chiedere la cancellazione dell'account e dei relativi dati.

Sì, ed è il momento in cui si vede meglio il lavoro fatto durante l'anno. Alla data di chiusura hai il saldo del conto riconciliato con l'estratto conto della banca, l'elenco delle partite aperte verso clienti e fornitori e la motivazione di ogni scarto. È il materiale che serve quando si confronta il saldo contabile con la conferma della banca o quando qualcuno chiede di ricostruire un incasso a distanza di mesi, ferme restando le regole di conservazione dei documenti previste dalla legge.